第三方支付公司作為金融行業(yè)的新興力量，本應(yīng)恪守誠信原則，合法合規(guī)地為用戶提供支付結(jié)算服務(wù)。然而，部分第三方支付公司卻為了追求高額利潤，不惜觸犯法律，走上了違法的道路。
賬戶異常 牽出“跑分”洗錢團伙
2021年3月，微山縣公安局接到線索，轄區(qū)居民孫某等人銀行賬戶資金快進快出，交易異常。經(jīng)調(diào)查，當(dāng)?shù)匾粋€以朱某航為首的轉(zhuǎn)賬洗錢團伙浮出水面。
經(jīng)工作，警方將朱某航等9人抓獲歸案，查獲作案用的手機、電腦一宗及銀行卡四十余張。據(jù)朱某航供述，他是根據(jù)上線李某的指令，接受資金并向外轉(zhuǎn)出，每轉(zhuǎn)出1萬元錢可獲得15元的報酬。
順藤摸瓜 查出“小X支付”平臺
隨著偵查工作的不斷深入，警方發(fā)現(xiàn)卡商李某等人組織“卡農(nóng)”為“小X支付”平臺提供資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)，“小X支付”平臺則為其提供轉(zhuǎn)賬額百分之一的報酬。
為了眼前的利益，卡商李某等5人陷入犯罪的泥潭，最終相繼被抓。
之后警方順藤摸瓜一舉端掉“小X支付”平臺的窩點，抓獲4名嫌疑人，并發(fā)現(xiàn)大量對公賬戶、工商執(zhí)照、銀行卡、身份證件等犯罪信息。
深挖細查 信匯支付終因洗錢被端
專案組梳理發(fā)現(xiàn)，“小X支付”平臺的上家是持有第三方支付牌照的某家公司。
受非法資金結(jié)算暴利的驅(qū)使，2020年至2022年間，該公司發(fā)生過的資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)中，有多次因嫌轉(zhuǎn)移非法資金被各地警方協(xié)查的情況發(fā)生。
經(jīng)查實，這些涉案商戶資金的交易額95億元，代付資金263萬筆，涉案銀行卡120多萬張。
經(jīng)過近一年的調(diào)查取證，專案組進行集中收網(wǎng)，搗毀涉案公司，抓獲總經(jīng)理趙某華等11名主要犯罪嫌疑人。
近日，山東濟寧微山縣人民法院對涉案的第三方結(jié)算公司總經(jīng)理趙某華等3人依法開庭審理，其余30多名涉嫌“跑分”洗錢的涉案人員也已分別被人民法院作出有罪判決或受到公安機關(guān)行政處罰。（公安部網(wǎng)安局）